كما قام البنك بوضع برنامج شامل لمواضيع مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمثلت في الآتي وذلك على سبيل المثال لا الحصر:
- إصدار سياسات وإجراءات خاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- تعيين مسئول امتثال.
- تعيين ضباط ارتباط في الفروع.
- شراء أنظمة خاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- وضع خطط تدريب مستمرة.
ما هي مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب؟
إضعاف قدرة السلطات على تنفيذ السياسات الاقتصادية بكفاءة. إضعاف استقرار سوق الصرف الأجنبى. وجود خلل فى توزيع الموارد والثروة داخل الاقتصاد. توجيه الموارد نحو الاستثمارات غير المجدية على حساب الاستثمارات المجدية التى تسهم فى التنمية.
هل غسيل الأموال حرام شرعا؟
فكأن هذا المال الآتي من مصدر غير مشروع إذا أدخل في عمل يُقره القانون ويأذن به تحول من مال حرام قذر إلى مال نظيف، كالثوب المتسخ الذي يحمل القذر إذا وضع في الماء النظيف أصبح نظيفاً وزال عنه القذر، ومعلوم أن غسيل المال الحرام بهذا المعنى يتنافى مع الشرع وأحكامه ولا يتفق مع قواعده وأصوله، ذلك أن الإسلام يحرم كل كسب بطريق …
ما هي أسباب غسيل الأموال؟
- تنامي ظاهرة الفساد الاداري والمالي في ظل بيئة عدم المحاسبة لبعض مرتكبي هذه الجريمة بالرغم من وجود بيئة قانونية جيدة من حيث التشريعات والقضاء العادل.
- وجود قصور في القيم الدينية والاخلاقية والاجتماعية لدى البعض ادت الى توجه رجال الاعمال والمصارف لعمليات غسل الاموال بسبب الارباح المتحصلة من تلك الجريمة.
ما هو الحل الذي يمكنني اللجوء إليه فيما يتعلق بالأمتعة المفقودة؟
ما هو المقصود بغسيل الاموال؟
ويتمثل غسل الأموال في إخفاء أو تمويه مصدر العائدات التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة، بحيث يبدو أنها تأتت من مصادر مشروعة. وغالبا ما يكون واحدا من مكونات جرائم خطيرة أخرى مثل الاتجار بالمخدرات أو النهب أو الابتزاز. وظاهرة غسل الأموال منتشرة في كل مكان وموجودة في مجالات لا تخطر على البال، مثل الجرائم البيئية.
هل وجود مبلغ من المال في البنك حرام؟
وذكرت دار الإفتاء المصرية، عبر موقعها الرسمي على موقع التواصل الاجتماعي «فيس بوك»، أن الحكم الشرعي لإيداع الأموال في البنوك وأخذ فوائد منها، وعما إذا كان ذلك يعد ربا، مؤكدة أنه جائز شرعا وليس من الربا في شيء.
هل اخذ الفلوس من البنك حرام؟
وأفادت أن إيداع الأموال في البنوك وأخذ فوائد منها جائز شرعًا ولا إثم فيه، وليس من الربا في شيء، بل هو من العقود المستحدثة التي تتَّفق مع المقاصد الشرعية للمعاملات في الفقه الإسلامي وتشتدُّ حاجة الناس إليها، وتتوقَّف عليها مصالحهم.
ما هو المال المشبوه؟
من أخذ "مال غيره" بغير وجه حق دون رضاه وإذنه ، كالمال المسروق ، والمغصوب ، والمختلس من المال العام ، والمأخوذ بالغش والخداع ، والزيادة الربوية التي يدفعها صاحبها مضطراً ومكرهاً ، والرشوة التي يدفعها صاحبها مضطراً ليحصل على حقه ، ونحو ذلك : فهذا المال يجب رده إلى صاحبه ، ولا تبرأ الذمة إلا بذلك .